Een negatieve cashflow kan funest zijn voor een bedrijf. Zeker in deze tijd is het essentieel om je als ondernemer te realiseren hoe belangrijk een goede kasstroom is. Want bedrijven met een slechte cashflow kunnen ondanks een positieve omzet toch failliet gaan.

Door de slechte economische situatie en de staatsteun aan banken is kredietverlening niet flexibeler geworden. Je zult dus actie moeten ondernemen om zelf voor meer ruimte op de balans te zorgen. Met dit stappenplan zorg je eenvoudig voor een betere cashflow.

Stap 1: bepaling verbeterpunten
Zoek eerst uit waar de kansen voor verbetering liggen. De periode tussen productie en betaling moet bijvoorbeeld zo kort mogelijk zijn. De betalingen van jouw kant juist niet. En houd je voorraad zo effectief mogelijk. Kijk vervolgens wat de concurrentie doet. Als je voor een betere cashflow zorgt, kun je misschien de concurrentie op bepaalde punten aftroeven.

Stap 2: incasseer sneller
Traag binnenkomende betalingen zijn niet altijd de schuld van langzame klanten. Vaak ligt de oorzaak bij de organisatie zelf. Bij een dienstverlener worden urenbriefjes bijvoorbeeld wel vaker met vertraging ingeleverd, waarna ze nog een tijdje bij de administratie blijven liggen. Bij handelsorganisaties is het soms slimmer om de sales mensen niet op gefactureerde, maar op betaalde omzet af te rekenen.

Zorg verder voor een consequente betalingstermijn. Normaal gesproken is dat dertig dagen. Houd uiteraard altijd in de gaten of klanten op tijd betalen en stuur anders een herinnering. Om echt effectief te zijn moet je voor het verstrijken van de betalingstermijn informeren wanneer de klant verwacht te betalen. Last van te laat betalende klanten? Denk ook eens aan een kleine korting voor tijdige betalers.

Stap 3: betaal niet te snel
Tracht facturen na dertig dagen te innen, maar betaal zelf je leveranciers wat later. Als dat niet haalbaar is, zijn er nog meer trucjes. Neem bijvoorbeeld de ontvangstdatum in plaats van de factuurdatum als uitgangspunt. Een methode om de betalingsvoorwaarden te verbeteren is het centraliseren van de inkoop en het afsluiten van grotere contracten. Dat lukt door orders te verzamelen of door het aantal leveranciers te reduceren waarmee voor hetzelfde product zaken wordt gedaan. Zorg er verder voor dat de administratie betalingen consequent aanhoudt tot het laatste moment.

Stap 4: reduceer voorraden
Vaak hebben grotere voorraden dan noodzakelijk. Zonde, want dat is wegroestend kapitaal. Maak een inschatting van de veiligheidsvoorraad. Dan kun je bepalen wat er nodig is om aan de vraag te voldoen.

Stap 5: zelf doen of uitbesteden
Een scherper werkkapitaalmanagement is geen raketwetenschap en kan best intern worden aangepakt. Als de mankracht ontbreekt kun je externe hulp inroepen.

Bron: Sprout